Verifizierung (KYC) bei Lucky 31
Lucky 31 prüft Identität, Adresse und Zahlungsmethode, bevor Auszahlungen freigegeben werden oder wenn das Konto anhand interner Checks als prüfpflichtig markiert ist. Die Verifizierung läuft im Profilbereich über den Upload von Dokumenten; nach Prüfung schaltet Lucky 31 Limits für Auszahlungen und bestimmte Kontofunktionen frei.
- Identity (ID/Passport): Lucky 31 fordert einen gültigen Reisepass oder Personalausweis. Das Dokument muss farbig, vollständig (alle Ecken sichtbar) und lesbar hochgeladen werden; Name, Geburtsdatum und Dokumentnummer müssen mit den Kontodaten übereinstimmen. Lucky 31 kann eine Selfie- oder Liveness-Prüfung verlangen, wenn Fotoqualität oder Abgleich nicht reicht.
- Address proof: Lucky 31 akzeptiert eine aktuelle Rechnung eines Versorgers (Strom, Gas, Wasser), einen Kontoauszug oder eine behördliche Meldebestätigung. Das Dokument darf maximal 3 Monate alt sein und muss Name sowie vollständige Anschrift zeigen; Screenshots aus Apps ohne Adresskopf lehnt Lucky 31 ab.
- Payment method: Bei Kartenzahlung verlangt Lucky 31 Fotos der Vorder- und Rückseite; die mittleren Ziffern der Kartennummer dürfen verdeckt sein, sichtbar bleiben die ersten 6 und letzten 4 Ziffern sowie Name und Ablaufdatum. Bei E-Wallets oder Banktransfer fordert Lucky 31 einen Kontoauszug oder einen Screenshot/Beleg mit Kontoinhaber, IBAN/Wallet-ID und Transaktionsreferenz, passend zur im Konto genutzten Methode. Lucky 31 kann Nachweise zu Einzahlungen verlangen, wenn die Auszahlung auf ein neues oder geändertes Zahlungsmittel gehen soll.
Auslöser für KYC sind bei Lucky 31 insbesondere die erste Auszahlung, eine Änderung von Name/Adresse/Zahlungsmethode, ungewöhnliche Transaktionsmuster oder ein Treffer in Alters- und Sanktionsprüfungen. Die Bearbeitungszeit liegt nach Upload typischerweise bei 1–24 Stunden; bei unlesbaren Dateien, fehlenden Seiten oder Namensabweichungen verlängert sich die